Finansal İşlemlerde Yeni Dönem: Kimlik Tespiti ve Transfer Limitleri İki Katına Çıkarıldı

Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde kimlik tespiti kuralları güncellendi ve dijital bankacılık süreçleri kolaylaştırıldı.

Önemli Değişiklikler ve Yeni Limitler

• Genel İşlem Kimlik Tespiti: Finansal işlemlerde kimlik tespitini zorunlu kılan alt sınır 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseltildi. Tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL'ye ulaşması durumunda kimlik tespiti yapılması gerekecek.

• EFT ve Kripto Varlık Transferleri: Elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespiti gerektiren tutar 15 bin TL'den 30 bin TL'ye çıkarıldı.

• Mobil Bankacılıkta Islak İmza Kolaylığı: İnternet ve mobil bankacılık işlemlerinde, müşterinin sistemde kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kod (OTP) ile onay verilmesi halinde, ayrıca ıslak imza örneği alınması zorunluluğu esnetildi. Finans kuruluşlarının yetkisiz işlem riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerini alması şart koşuldu.

• Denetim Süreçlerinde Sadeleştirme: Finans kuruluşlarının denetimleri sırasında tespit edilen mevzuata aykırılıklar artık tek bir raporda bir araya getirilebilecek. Böylece bürokrasinin azaltılması ve raporlama süreçlerinin hızlandırılması amaçlanıyor.

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülen bu düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girdi.