MASAK’tan Bankalara Sıkı Takip: Yeni Dönem Resmi Gazete’de Yayımlanarak Başladı!

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının önlenmesi amacıyla bankacılık ve finans sistemini ilgilendiren kapsamlı yeni düzenlemeleri Resmi Gazete’de yayımlayarak yürürlüğe koydu.

Finansal sistemde güvenlik tedbirlerini artıran ve işlem süreçlerini güncelleyen yeni dönemin detayları şöyle:

1. Yaptırım Listesindeki İşlemlere Hızlı Müdahale

• Anlık Bilgilendirme: Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’nin (BMGK) yaptırım listelerinde yer alan kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla iletilen bilgiler artık doğrudan MASAK’ın internet sitesinde yayımlanacak. Bu sayede bilgiler finansal kuruluşlara çok daha hızlı bir şekilde ulaştırılacak.

• Gecikmeksizin Bildirim Zorunluluğu: Başta bankalar olmak üzere tüm finansal kuruluşlar; yaptırım listesindeki kişi ve kurumların gerçekleştirmek istediği işlemleri gecikmeksizin MASAK’a bildirecek. Ayrıca bu işlemlerin ertelenmesi için gerekli tüm güvenlik tedbirleri anında uygulanacak.

2. Finansal İşlem ve Bildirim Limitleri Güncellendi

Yeni düzenlemeyle birlikte, bazı finansal işlemlerde uygulanan parasal bildirim ve işlem sınırları artırılarak yeniden belirlendi. Güncellenen limitler şu şekildedir:

• 10 bin TL olan sınır 20 bin TL’ye yükseltildi.

• 25 bin TL olan sınır 50 bin TL’ye çıkarıldı.

• 2 bin 750 TL olan bazı sınırlar 5 bin 500 TL’ye ve 6 bin 500 TL’ye yükseltildi.

• Belirli özel işlem ve bildirim basamaklarında uygulanan 1.000 TL’lik tutar ise 2 bin 500 TL’ye çıkarıldı.

Yürürlüğe Girdi

Resmi Gazete’de yayımlanarak derhal yürürlüğe giren bu yeni düzenlemelerle birlikte; uluslararası yaptırım listelerindeki kişi ve kuruluşların finansal hareketlerinin takibi hızlandırılırken, güncelliğini yitiren parasal limitler de ekonomik koşullara göre yeniden düzenlenmiş oldu.